Auto 720

0,00 80,00 

Descripción

IMPORTANTE:

Es altamente recomendable leer las instrucciones que a continuación se detallan para que el Modelo 720 se ajuste a tu situación personal.

Nota: La versión de demo solo genera un modelo 720 completo, pero con información incompleta como:

  • Los importes tienen la parte decimal no cumplimentada siendo «,00».
  • Nombre del valor parcialmente cubierto con ‘XXXXX’.
  • ISINs incorrectos, no visibles al importar en hacienda.
¿Cual es la diferencia entre la versión 'Premium' y 'Golden'?
  • Premium: Es la automatización para cumplimentar el modelo 720 automáticamente. La presentación la realiza el propio cliente siguiendo las instrucciones.
  • Golden: Lo mismo que la versión Premium, pero el cliente no tiene que hacer nada más. Nuestro partner la asesoría «La nube Fiscal», realiza la revisión del Modelo 720, lo presenta directamente en hacienda y te envía el justificante de presentación.

Más detalles y relación de tarifas: aquí.

Finalidad de Auto-720

La finalidad de Auto-720 es la de generar tu modelo 720. Actualmente hay dos maneras de hacerlo:

  • a) Plantilla excel
  • b) Extractos de la carteras de brokers extranjeros:
    • DeGiro
    • IBKR
    • eToro
    • Revolut
    • XTB
    • Trading 212
    • ActivoTrade
    • GPM broker
    • Charles Schwab
No es la primera vez que presento el Modelo 720, ¿Cómo funcionaría en este caso?

Si no es la primera vez que presentas el Modelo 720, hay que incorporar el extracto del último ejercicio presentado junto al del ejercicio actual.

Si por ejemplo la última vez que se presentó fue en el ejercicio 2020, hay que aportar el extracto del año 2020 y el del 2022 a fecha de 31 de diciembre en ambos casos.

Las instrucciones junto a todos los detalles aquí.

¿Cómo cumplimentar la plantilla Excel para todos los bienes en el extranjero?

La plantilla Excel te permite cumplimentar todas las categorias de bienes en el extranjero. Esta plantilla es útil si dispones de brokers no soportados por Autodeclaro o quieres cumplimenar el modelo 720 con bienes que son diferentes a acciones (inmuebles, seguros, cuentas corrientes, etc)

  • Bien tipo C: Cuentas abiertas en entidades que se dediquen al tráfico bancario o crediticio y se encuentren situadas en el extranjero.
  • Bien tipo V: Valores o derechos representativos de la participación en cualquier tipo de entidad jurídica.
  • Bien tipo I: Acciones y participaciones en Instituciones de Inversión Colectiva situadas en el extranjero.
  • Bien tipo S: Seguros de vida o invalidez y rentas temporales o vitalicias, cuyas entidades aseguradoras se encuentren situadas en el extranjero.
  • Bien tipo B: Titularidad y derechos reales sobre inmuebles ubicados en el extranjero.

Más información en: Cómo cumplimentar plantilla excel.

¿Cómo obtengo el extrato de los brokers extranjeros?

Puedes ver como descargar tu cartera para DeGiro, IBKR, Revolut, XTB, eToro, Charles Schwab y Trading 212 entre otros  aquí.

¿Puedo generar el Modelo 720 para carteras de varios brokers?

Sí, para ello comprime en formato .ZIP los ficheros de los brokeres para los que quieres obtener el Modelo 720 cumplimentado.

¿Puedo cambiar los valores por defecto que se realiza durante la automatización del Modelo 720 (número de titulares y País del broker)?

Sí, se pueden cambiar el NUMERO DE TITULARES y CÓDIGO DE PAIS (En sección «Datos del declarante») del Modelo 720 cuando se cumplimenta con Autodeclaro:

Para ello hay que añadir esta informacion al nombre de fichero .CSV y después comprimir el fichero/s en un fichero .ZIP.

  • [NUM_TITULARES]_[PAIS]_resto nombre fichero.CSV

Ejemplos de nombre de ficheros válidos:

  • 1 titular y broker italiano: «1_IT_miPortfolio.csv»
  • 2 titulares y broker francés: «2_FR_miPortfolio.csv»
  • 3 titulares (país del broker por defecto. Ver pregunta anterior): «3_miPorfolio.csv»

Después comprimir el archivo/s en un fichero .ZIP. Este fichero ZIP puede tener cualquier nombre.

¿Que ocurre si el valor/acción ha cambiado de ISIN desde la última presentación del Modelo 720?

Ej. Pongamos que un valor tenia el ISIN: ES222 en el 2021 y cambia a ES999 durante el año 2022.

Si dicho valor/acción no la declaró en el último Modelo 720 (del 2021), no pasa nada. Se declara como tipo origen del bien A (Primera presentación)

Sin embargo, usted declaró en el último Modelo 720 (del 2021) el ISIN: ES222 y mantiene el valor con el nuevo ISIN ES999 que tiene que declarar en un nuevo Modelo 720, Autodeclaro hará lo siguiente:

  • Registro de tipo origen del bien C:  para el ES222. Es decir, se extingue la titularidad de dicho bien para el ISIN ES222.
  • Registro de tipo origen del bien A: para el ES999. Es decir, se declara por primera vez este bien para el ISIN ES999.
¿Que ocurren con los valores como opciones, futuros, CFDs y divisas?

Autodeclaro realiza un filtrado de valores no negociables como opciones, futuros, CFDs y divisas ya que no se declaran en el Modelo 720. Por lo tanto aunque aparezcan en el extracto proporcionado por su broker, no tendrá que eliminarlos.

Uso apalancamiento/dinero prestado de mi broker ¿Que tengo que hacer?

Es un préstamo, y como tal no se declaran en el modelo 720. Se declaran las acciones que se tengan en su broker como tal haya o no apalancamiento

¿Cuando se adjunta el fichero CSV, Excel o ZIP para generar el Modelo 720?

Antes de finalizar la compra tendrás la posibilidad de adjuntar el fichero excel o también con la cartera de acciones para poder generar tu Modelo 720.
Una vez termine el proceso, recibirás tu Modelo 720 en formato BOM 720 completado, listo para ser importado en el programa renta web de la agencia tributaria estatal o diputacción/hacienda foral.

¿Qué tipo de cambio se usa para aquellas posiciones cuya moneda no sea el EURO?

Los tipos de cambio utilizados son los que marca el BCE (Banco Central Europeo) a fecha de 30 de diciembre de 2022. (último día laborable y con tipos de cambio publicados)

Son los mismos publicados en el BOE  a fecha de 31 de diciembre del 2022.

Nota RUB (Rusia) y CNH (China): El BCE ni el BOE fijan tipo de cambio EUR/RUB y EUR/CNH.

  • Para el RUB, el BCE no lo fija desde el 1 de marzo de 2022 y el CNH no lo publica.
  • Por este motivo hemos decidido fijar el tipo de cambio EUR/RUB marcado por XE.COM e Investing.com que aportan el mismo tipo de cambio para el 30 de diciembre de 2022 (último dia laborable y con tipos de campo publicados)
  • En el caso de EUR/RUB marcado por https://investing.com y https://ofx.com.

Nota DeGiro: Aunque DeGiro aporta el extracto de posición en Euros, no está utilizando el tipo de cambio del BCE, por lo que los valores en euros podrán ser diferentes entre los indicados por DeGiro y los que Autodeclaro calcula y cumplimenta en el Modelo 720.

¿Qué valores se indican por defecto (% participación, origen del bien o derecho, codigo de pais..) en el Modelo 720 durante la automatización?

NUMERO DE TITULARES (PORCENTAJE PARTICIPACIÓN):

    • Por defecto se indica un único titular, es decir, en el Modelo 720 se refleja un 100% de participación. En este caso cada extracto corresponde a un único titular.
    • Se puede cambiar tal y como se indica en el siguiente pregunta.

ORIGEN DEL BIEN O DERECHO (A, M, C):

    • Por defecto siempre se indicará A (Bien o derecho que se declara por primera vez o que se incorpora en el ejercicio de la declaración).
    • Se indicará M (Bien o derecho que ya ha sido declarado en ejercicio anteriores)
    • Se indicará C (Bien o derecho que se declara porque se extingue la titularidad o cualquier otra forma de titularidad real sobre el mismo).

Para poder indicar valores M o C, se debe incluir el extracto del último ejercicio del Modelo 720 presentado, mas detalles aquí.

CÓDIGO DE PAIS (En sección «Datos del declarante»):

Se indicará el país del broker. Por defecto se asigna la siguiente correlación de paises para cada broker. Pero se podría cambiar tal y como se indica en la siguiente pregunta.

    • DeGiro : NL (Holanda)
    • IBKR : IE (Irlanda)
    • Revolut : GB (Gran Bretaña)
    • XTB: El país que indique el extracto
    • eToro: CY (Chipre)
    • Trading 212: CY (Chipre)
    • Admiral Markets: CY (Chipre), UK( Reino Unido), AU (Australia), dependiento del extracto
    • Trade Republic: DE (Alemania)
    • Interactive Investors: UK (Reino Unido)
    • eTrade: US (Estados Unidos)
    • Charles Schwab: US (Estados Unidos)

CÓDIGO PAIS (En «Domicilio de la entidad o ubicación del inmueble):

    • El que corresponda a los dos primeros carácteres del ISIN.
      • Ej. Para un ISIN del tipo US9220428588. El país será US.
    • Nota: Este valor debe revisarse ya que podría darse el caso que la empresa tenga la sede en un país diferente al indicado en el ISIN.

DIRECCIÓN (Resto de campos)

CLAVE TIPO DE BIEN O DERECHO (C, V, I, S,B):

    • Para los extractos de los brokers, solo aplicará bienes:
      • Tipo V (Valores o derechos representativos de la participación en cualquier tipo de entidad jurídica) y
      • Tipo I (Acciones y participaciones en Instituciones de Inversión Colectiva situadas en el extranjero)
    • También aplican a los brokers el tipo C (Cuentas abiertas en entidades que se dediquen al tráfico bancario y crediticio y se encuentren situadas en el extranjero) debiendo indicar en el programa de renta web el dinero depositado en efectivo en brokers en el extranjero. Si estuviera en un Fondo de inversión, aplicaría tipo I. Nota: No hay datos de la cuenta bancaria en el extrato del broker.
SUBCLAVE TIPO DE BIEN O DERECHO (Deshabilitado para I, solo se indica para V)
      • 1- Valores o derechos representativos de la participación en cualquier tipo de entidad jurídica.
      • 2- Valores representativos de la cesión de capitales propios a terceros.
      • 3- Valores aportados para su gestión o administración a cualquier instrumento jurídico, incluyendo fideicomisos y ‘trusts’ o masas patrimoniales que, no obstante carecer de personalidad jurídica, puedan actuar en el tráfico económico.
Valores por defecto para los tipo de bien V e I, junto a su subclave si fuera V.
      • Acciones: Tipo V subclave –> 1
      • ETFs: Tipo I . (No aplica subclave)
      • Bonos, ETCs y ETN: Tipo V subclave –> 2
¿El resultado del total del Modelo 720 en hacienda no coincide con el total de mi cartera?

Esto ocurre cuando estamos declarando registros extinguidos o vendidos (origen del bien tipo C).

El sumatorio del total de modelo 720 suma todos los registros de tipo A (nueva incorporación), M (bien ya declarado) y C (extinguido / vendido), por lo que su valor de la cartera que muestra su broker, no es el mismo que el que se muestra en el modelo 720 en hacienda.

¿Cómo se declara el efectivo/saldo del broker?

Si desea declarar el efectivo/saldo del broker, tiene que hacerlo si supera los 50.000€. Recordad que es un bloque aparte de las acciones/valores cotizados, por lo que se tiene en cuenta aparte.

En las instrucciones https://autodeclaro.es/instrucciones-auto-720/#cuenta-efectivo se explica cómo.

¿Existen extractos de carteras de prueba de algún broker?

A continuación puedes descargar carteras de prueba para usar en la versión de DEMO.

 

Cualquier duda, pregunta o sugerencia, no dude en contactarnos. Estaremos encantados de poder ayudarte.